【寰宇新聞網/綜合報導】
國安局少校警衛官吳宗憲,被爆藉總統蔡英文出訪勤務之際,走私9800條免稅菸,雖全案已進入司法程序,但身為公務員的他,所持信用卡竟可刷過645萬鉅額,引發質疑,是否為先繳後刷的類洗錢手法。對此,金管會表示,信用卡有洗錢防制規定,這麼不合常理的刷卡金額,明顯屬於高度異常,已經著手調查銀行相關責任,及可能涉及內控缺失。
金管會銀行局指出,根據規定,銀行若發現客戶無正當理由,且與收入明顯不相當的溢繳金額,超過新台幣50萬元,銀行必須主動了解,就算銀行檢視完,發現沒有問題,還是得申報調查局,調查局還是會檢視其正當性。一旦確認有疑似洗錢交易,就會移交給洗錢防制相關單位或警局,最後才由檢察官決定是否起訴。