【寰宇新聞網／綜合報導】
國安局少校警衛官吳宗憲，被爆藉總統蔡英文出訪勤務之際，走私9800條免稅菸，雖全案已進入司法程序，但身為公務員的他，所持信用卡竟可刷過645萬鉅額，引發質疑，是否為先繳後刷的類洗錢手法。對此，金管會表示，信用卡有洗錢防制規定，這麼不合常理的刷卡金額，明顯屬於高度異常，已經著手調查銀行相關責任，及可能涉及內控缺失。
金管會銀行局指出，根據規定，銀行若發現客戶無正當理由，且與收入明顯不相當的溢繳金額，超過新台幣50萬元，銀行必須主動了解，就算銀行檢視完，發現沒有問題，還是得申報調查局，調查局還是會檢視其正當性。一旦確認有疑似洗錢交易，就會移交給洗錢防制相關單位或警局，最後才由檢察官決定是否起訴。